Ubezpieczenie inwestycyjne

 

Skontaktuj się ze mną

Agent Z Misją

Ubezpieczenie inwestycyjne

Ubezpieczenie inwestycyjne  to możliwość zjednoczenia ochrony ubezpieczeniowej oraz oszczędzania w jednej umowie. Ubezpieczenie inwestycyjne to propozycja alternatywy dla lokaty, ponieważ masz możliwość wpłacenia 2 razy do roku kwotę powyżej 40 tysięcy. 

W przypadku Twojej śmierci, Twoi bliscy otrzymają świadczenie ubezpieczeniowe, które zostało wpłacane od początku trwania umowy. 

Gwarancja zwrotu składek – Masz pewność, że Twoje oszczędności zostaną zwrócone w wysokości takiej samej jaką zdążyłeś wpłacić podczas trwania umowy.

Zapewniona wartość wykupu w razie rezygnacji z umowy – Jeśli podejmiesz decyzję o zrezygnowania z ubezpieczenia przed końcem umowy, zapewniamy, że wypłacone środki będą co najmniej takie jakie są w polisie.

Liczne premie – Bonusy roczne będą wypłacane Tobie co roku do końca okresu umowy. Jeśli postanowisz zrezygnować z polisy, wypłacimy dotychczasowe przyznane premie. 

Przemyślana strategia – Powiększamy kwotę, którą otrzymasz na koniec umowy dzięki lokowaniu conajmniej 70% środków w obligacje Skarbu Państwa  Polskiego lub inne obligacje o wysokiej wiarygodności. Dzięki takiemu podejściu jesteś w stanie uzyskać nie tylko premie roczne ale również premię końcową, która powiększy Twoje zyski. 

Brak opodatkowania – Środki uzbierane nie są obciążone podatkiem od dochodów kapitałowych. 

INFORMACJE PRAWNE, KTÓRE POWINIENEŚ POZNAĆ:

W przypadku Twojej śmierci świadczenie z tytułu umowy nie będzie podlegało podatkowi od spadków i darowizn.

Możesz przekazać prawo do swoich pieniędzy wedle uznania, bo nie ogranicza Cię kolejność wskazana w przepisach dotyczących dziedziczenia.

https://www.prudential.pl/pewny-kapital

Agent Z Misją

Kiedyś pewna kobieta podczas spotkania powiedziała coś, co kompletnie zmieniło moje podejście.

„Życie jest w zasadzie trochę przewidywalne – są 4 zdarzenia, z których na pewno któreś dotknie nas bezpośrednio: emerytura, choroba, wypadek, śmierć. Nie wiemy tylko, które jako pierwsze. Skoro tego nie wiemy, rozsądnym posunięciem wydaje się gotowość finansowa na wszystkie te zdarzenia, czy nie?”

Po głębszym zastanowieniu przyznałem Jej rację i powiedziałem:
„Tak, to jest rozsądne i nawet logiczne! Przecież nie wiemy, co przydarzy się jako pierwsze…’’ O co z pewnością zapytałby Agent z Misją w takiej sytuacji?

„Czy Ty i Twoja rodzina, jesteście finansowo przygotowani na każdą sytuację?”

Porozmawiajmy

Wypełnij formularz

Poznaj 7 największych błędów przy podpisywaniu polis

Mam dla Ciebie lekcję video, w której pokazuję 7 największych błędów, jakie można popełnić przy zawieraniu umów z ubezpieczycielem.

Moje zasady

1

Rozwiązuję problemy u źródła. Problemem nie jest to, co się wydarzy, nie masz na to wpływu. Masz jednak wpływ na to, czy Ty, Twoja rodzina i dzieci będą miały zabezpieczoną finansowo przyszłość

2

Pytam i stawiam na szczerość. Tylko wspólne ustalenia mają sens, ponieważ są prawdziwe

3

Obalam mity dotyczące finansów. Wierzę, że edukacja
w zakresie ubezpieczeń może pomóc wielu rodzinom.

4

Jestem ze swoimi Klientami na „dobre i na złe”

Skontaktuj się ze mną

Najczęściej zadawne pytania

  • Co się stanie jak nie zapłacę składki w terminie?
    W zależności od rodzaju polisy, na którą się zdecydujesz, przysługuje Ci bezpłatne i automatyczne przedłużenie terminu płatności, nawet do 60 dni!
  • Co się stanie, gdy w trakcie umowy składka okaże się dla mnie za wysoka?
    Moim zadaniem jest dobór składki dla każdego Klienta tak, by była optymalna dla domowego budżetu. Jednak w razie problemów z płatnością możesz między innymi skorzystać z opcji obniżenia składki i/lub przerwy w płatności.
  • Kto otrzymuje wypłatę z polisy?
    Wypłata w ubezpieczeniu na życie przysługuje dowolnie wskazanej przez Ciebie osobie uposażonej. Osób uposażonych może być kilka. Wypłatę z umów zdrowotno-wypadkowych otrzymujesz Ty jako posiadacz polisy.
  • Co się stanie gdy zachoruję i nie będę w stanie płacić składki na polisę emerytalną, dla dziecka?
    Poza bezpłatną przerwą w płatnościach i obniżeniem składki możesz wykupić dodatkową opcję ubezpieczenia przejęcia opłacania składek w razie poważnego zachorowania i/lub inwalidztwa i/lub niezdolności do pracy. W takich sytuacjach nie musisz dalej opłacać składki, a firma ubezpieczeniowa opłaca ją za Ciebie, do końca trwania umowy.
  • Od kiedy mogę kupić polisę oszczędnościową dla dziecka?
    Od kiedy dziecko ukończy 3 miesiące.
  • Czy umowa ubezpieczenia wygasa z pierwszą chorobą?
    W zdecydowanej większości przypadków najczęściej występujących chorób masz zagwarantowaną kontynuację umowy po wypłacie pieniędzy z polisy. Kontynuacja dotyczy m.in udaru, zawału czy nowotworu. W niektórych przypadkach może przysługiwać jednorazowa wypłata w wysokości 150% sumy ubezpieczenia bez kontynuacji umowy.
  • Kto może wykupić polisę oszczędnościową dla dziecka?
    Rodzice dziecka, dziadkowie, rodzice chrzestni, ciocia, wujek i inne przyjaźnie nastawione do dziecka osoby:)
  • W jaki sposób wypłacane są pieniądze na koniec polisy emerytalnej lub oszczędnościowej dla dziecka?
    Pieniądze na zakończenie umowy wypłacane są jednorazowo na wskazany rachunek bankowy. Możliwe są również wypłaty w ratach, na przykład przy oszczędzaniu na studia dziecka, możliwa jest wypłata w czterech rocznych ratach.
  • Oszczędzam na emeryturę lub dla dziecka, co się stanie gdy nie dożyję do końca umowy?
    W umowie emerytalnej, w razie Twojej śmierci przed terminem wypłaty, umowa rozwiązuje się automatycznie, a osoba/y uposażone otrzymują równowartość zadeklarowanych przez Ciebie składek wpłaconych do końca umowy. Wypłata obowiązuje od pierwszej wpłaconej przez Ciebie składki. W umowie oszczędnościowej dla dziecka, w razie Twojej śmierci firma przejmuje dalsze opłacanie składek do końca trwania umowy, a dziecko otrzymuje pieniądze we wskazanym w umowie czasie.
  • Ile kosztuje i ile trwa spotkanie?
    Spotkanie jest bezpłatne. Czas spotkania jest zależny od ilości pytań i tematów, które mamy poruszyć i trwa średnio od 20-tu do 60 minut.
  • W jaki sposób możemy porozmawiać?
    Możemy porozmawiać na trzy sposoby: 1. Spotkanie osobiste z zachowaniem dystansu i norm bezpieczeństwa w związku z pandemią Covid-19 2. Video spotkanie przez Skype, Messenger, ZOOM, Teams, WhatsAPP 3. Konsultacja telefoniczna
  • Czy do zawarcia umowy niezbędne jest osobiste spotkanie?
    Zarówno spotkanie jak i podpisanie umowy możliwe jest w 100% zdalnie.
  • Jak wygląda obsługa po zawarciu umowy?
    z każdym Klientem widzę się osobiście lub zdalnie przynajmniej raz w roku. Moja rola nie kończy się na podpisaniu umowy. Służę Ci radą, pomocą i jestem do Twojej dyspozycji w trakcie trwania umowy a także po jej zakończeniu.

Dołącz do Zespołu Agenta z Misją

Jeżeli pracujesz w branży finansowej lub masz doświadczenie w sprzedaży bezpośredniej, wypełnij formularz, zadzwoń lub wyślij CV i ustalmy indywidualne warunki współpracy.