Alternatywa dla lokaty

Pewny Kapitał

Pewny Kapitał to połączenie ochrony ubezpieczeniowej oraz oszczędzania w jednej umowie. Zakłada od 2 do 5ciu wpłat rocznych po minimum 40 000 zł.Maksymalna pula wpłat to 5 mln zł.

W przypadku Twojej śmierci, Twoi bliscy otrzymają świadczenie z ubezpieczenia, które przewyższa dokonane wpłaty.

Korzyści z programu

  1. Gwarancja zwrotu składek – Masz pewność, że Twoje oszczędności zostaną zwrócone w wysokości co najmniej takiej samej jaką wpłaciłeś podczas trwania umowy, niezależnie od warunków rynkowych.
  2. Zapewniona wartość wykupu w razie rezygnacji z umowy – Jeśli podejmiesz decyzję o zrezygnowaniu z ubezpieczenia przed końcem umowy, zapewniamy, że wypłacone środki będą co najmniej takie jakie są w polisie.
  3. Przemyślana strategia – Powiększamy kwotę, którą otrzymasz na koniec umowy poprzez coroczne premie. Dzięki lokowaniu conajmniej 70% środków w obligacje Skarbu Państwa Polskiego lub inne obligacje o wysokiej wiarygodności. Dzięki takiemu podejściu jesteś w stanie uzyskać nie tylko premie roczne ale również premię końcową, która powiększy Twoje zyski.
  4. Brak opodatkowania – Środki uzbierane oraz wypracowany zysk nie są obciążone podatkiem od dochodów kapitałowych.

Informacje, które powinieneś poznać

W przypadku Twojej śmierci świadczenie z tytułu umowy nie będzie podlegało podatkowi od spadków i darowizn. Możesz przekazać prawo do swoich pieniędzy wedle uznania, bo nie ogranicza Cię kolejność wskazana w przepisach dotyczących dziedziczenia.

Tomasz Skrla - doświadczony agent finansowo-ubezpieczeniowy

Zapytaj agenta!

Zapytaj agenta o spersonalizowaną ofertę!